В Калужской области произошёл один случай, который натолкнул на мысль провести это журналистское расследование, основанное, как ныне любят говорить, на «факт-чекинге», а не на «рерайте».

Всё началось с того, что один банк, в данном случае Банк БКФ, выдал кредит в размере 35 млн рублей обществу с ограниченной ответственностью «Экспресс».

По платёжке, никем не заверенной, представленной затем в суде и по неведомой причине приобщённой судьей к делу, легко можно было увидеть, что деньги в размере выше озвученной суммы тремя траншами были перечислены с одного счёта ООО «Экспресс» в этом банке на другой счёт этой же организации в этом же банке. Это могло означать только одно: банк никуда свои деньги не выводил.

Однако вскоре после получения заказа от Фонда поддержки строительства доступного жилья ООО «Экспресс» заключило договор с субподрядчиком OOO «СанВэй», который выполнил все фактические работы за аванс, перечисленный государством, добросовестно достроил и сдал в эксплуатацию два многоквартирных дома. Даже получил за самоотверженный труд и оперативность благодарность от губернатора Калужской области. Но денег за проделанную работу не получил.

При этом ООО «Экспресс» исчезло — обанкротилось, а банк БКФ ныне наседает именно на субподрядчика — строительную фирму OOO «СанВэй», по факту подарившую городу Козельску два дома. А к ООО «Экспресс», якобы взявшему кредит, особых претензий не выдвигает.

Генеральный директор «СанВэя» Василий Шевченко на свою голову доверился «нестандартной схеме кредитования» и практически за свой счёт возвёл две пятиэтажки. Благо хоть жильцы довольны.

Но доволен и банк, который даже по документам не выдавал деньги заёмщику — заказчику «СанВэя», но зато требует от каждого поручителя по кредиту всё, что у него есть, в совокупности 150 млн рублей.

И банк выигрывает все суды, имея на руках лишь филькину грамоту, где даже невооружённый финансовым опытом человек разглядит лишь перевод денег самому себе.

Солидарная ответственность поручителей в итоге в пять раз превышает кредит, который никто не видел. Разводка? Стопроцентная. Но заинтересовала она более всего потому, что долговые обязательства «СанВэя» переуступлены офшорной компании, что и послужило поводом для детального анализа, как всё устроено в этой злополучной схеме… И как работает цепочка банк — заёмщик — поручители — банкротство — офшор.

Что такое банк зомби

Итак, начнём…

В обмане государства и среднего бизнеса в основном замечены банки-зомби — имеются в виду кредитные организации, волочащиеся в рейтингах по активам в третьей, а то и четвёртой сотне.

К слову, так называемому карманному банку, почти мёртвому, но часто выполняющему функцию мостика в офшор для вывода капитала, исчезнуть легче всего. Скоропостижно умереть такой банк может стремительно — офисов у него два-три и обчёлся.

Вот почему зомби-банк наиболее активен в коррупционных схемах, ибо очень спешит — его могут внезапно лишить лицензии, а взятка всегда поможет получить сладкий госзаказ.

Спайка чиновник — банкир иногда расширяется до третьего звена — судьи. Это если не намечено последнее «самое крупное» дело, после которого впору «делать ноги». То есть до суда дело не доходит, так как подозреваемый успевает покинуть пределы родины, заблаговременно подготовив запасной аэродром где-нибудь в Лондоне, Тель-Авиве или Марбелье.

Долги банка-зомби зачастую могут превышать его активы. Акционеры такого банка испытывают проблемы с эмиссией и обслуживанием дебетовых карт, бесконечно судятся, иногда и со своими вкладчиками, чьи счета по разным причинам могут быть заморожены.

Такие банки тщательно скрывают свои обороты, зато имеют целый штат адвокатов и десятки судов во всех юрисдикциях.

Схема с банком-гарантом

Коль уж мы упомянули в преамбуле банк БКФ, продолжим на его примере. Дело в том, что о Банке корпоративного финансирования в прессе информации выше крыше. Именно этот до сих пор функционирующий банк отличился в целой череде скандалов, связанных с различными схемами.

Как вам, к примеру, такая.

Банк БКФ выступает гарантом для строительной фирмы ООО «Глассок Крым», получившей подряд от государства на реконструкцию парка в Севастополе.

История умалчивает, почему госструктура выбирает для миллиардной государственной целевой программы в качестве поручителя подобное учреждение. Суть в том, что подрядчик, за которого поручается БКФ, изначально и не планирует выполнять свои обязательства.

Получив аванс от государства, он нанимает субподрядчиков (смотрите выше историю с «СанВэем»). Те выполняют часть работ, не предполагая, что их попросту «кинут» и никто ничего платить не будет…

Именно так и произошло. И губернатор Севастополя объявляет о расторжении контракта с подрядчиком реконструкции парка Победы — официальной причиной стал срыв сроков по госконтракту. Размер аванса, выданного подрядчику в декабре 2017 года, составил 317,8 млн рублей.

В итоге генеральный директор ООО «Глассок Крым» Александр Пожарский скрывается на Украине, а банк-«гарант», в данном случае банк БКФ, отказывается покрывать убытки государства по первому требованию, что было предусмотрено договором с «Дирекцией капитального строительства». Государство, в свою очередь, подаёт иск к ООО «Банк корпоративного финансирования».

Потребовалась судебная тяжба, которая имела не только широкий общественный резонанс, но и повлияла на имидж севастопольских чиновников, связавшихся с сомнительным по всем рейтингам и отзывам клиентов банком.

Подмоченная репутация

На сайте Банки.ру информация о Банке БКФ тоже есть. Упоминается и о нестандартных схемах кредитования.  Что имеется в виду? Разбираемся с этими схемами дальше…

Сейчас мало кого интересуют сайты-визитки с расписанной в превосходных тонах рубрикой «О нас». Клиента больше волнует деловая репутация банка. Слухи о том, что у него вот-вот отберут лицензию, барражируют на специализированных сайтах.

Эксперты «Коммерсанта» упоминают и о том, что с 23 сентября 2019 года остановлены операции по картам БКФ, поскольку РНКО «Платёжный центр» прекратил их обслуживание.

В РНКО сообщили, что решение связано с неудовлетворительным финансовым положением банка, и указали, что к числу рисков относят убыточность банка второй год, публичный отказ от погашения субординированного долга и проведение банком операций на крупные суммы, экономический смысл которых в БКФ отказались пояснить.

Куда уходят деньги? Куда — неизвестно, но то, что из России, — точно!  Наше аналитическое  расследование может утверждать, что средства, отсуженные у «СанВэя» и других поручителей по сомнительному кредиту, скорее всего, осядут в офшоре.

Это предположение верно хотя бы потому, что, как было указано выше, все долговые обязательства поручителей банк переуступил организации, зарегистрированной на Кипре. То есть все отсуженные банком средства будут выведены из страны в неизвестном направлении.

Кстати, по информации «Версии.ру», Ольгу Миримскую, бенефициара БКФ, подозревают в мошенничестве и выводе средств в офшоры почему-то в Австрии, а не в России.

Имя Миримской, как и бывшего президента Украины Порошенко, прозвучало во время скандала с «панамским досье». Сразу ряд изданий Австрии написал, что московская бизнесвумен использовала банк Raiffeisen, чтобы выводить деньги из России на свои счета в офшорах на Британских Виргинских островах и в Панаме.

Персоналии

Банк БКФ в своё время учредили бывшие топ-менеджеры ЮКОСа И МЕНАТЕПа, партнёры Михаила Ходорковского господин Алексей Голубович и его супруга, госпожа Ольга Миримская.  В 2015 году она была в рейтинге Forbes пятидесяти самых богатых женщин России на 22-м месте с состоянием в 100 млн долларов

Голубович являлся в 1998 году директором по стратегическому планированию и корпоративным финансам ОАО «НК "ЮКОС"». На этом посту он курировал приобретение других компаний, отношения с акционерами, размещение акций «ЮКОСа». А его супруга Ольга Миримская работала вице-президентом банка «Менатеп».

Возможно, именно там они приобрели свой колоссальный опыт по изобретению «рабочих» схем передвижения капиталов и инвестиций, которые способны обогащать лично их, уничтожая любые барьеры на этом тернистом пути.

В ходе изучения последних скандалов и применённых экс-супругами схем изобретательного кредитования, основанных на манипулировании законодательством, у наших экспертов сложился определённый вывод: речь идёт о хорошо продуманной стратегии…

Новая стратегия дестабилизации

Вывод капитала, его сокрытие от налогов отныне основываются ещё и на дестабилизации среднего бизнеса, так как именно он, самый уязвимый и нуждающийся в кредитовании, становится в этих схемах объектом атаки и в результате банкротится.

Не посягать же на экономических гигантов, на монополии, которые находятся под опекой государства. А предпринимателя средней руки, такого, к примеру, как глава OOO «СанВэй» Василий Шевченко и другие поручители по кредиту БКФ «Экспрессу», никто не защитит. До них правоохранителям нет дела, а судья почти всегда оказывается на стороне мультимиллионерши.

Судиться они умеют. А в части, касающейся подделки документов, стоит напомнить о ещё одном случае, связанном с сотрудниками банка БКФ...

Одна из сотрудниц БКФ Ольги Миримской — Елена Феськив — по сведениям материала, опубликованного в «Версии.ру», пустилась во все тяжкие и даже пыталась дать взятку должностному лицу в пользу своей нанимательницы, за что была осуждена судом Севастополя. Эта же дама фигурирует в «панамском досье» в связке с организацией под названием Santa Barbara Foundation, являющейся, как утверждает журналист Александр Кузьмин, офшорной сетью фирм для Ольги Миримской.

Дело о ненастоящем материнстве

Однажды миллионершу из списка Forbes обвинили в подделке документов о суррогатном материнстве. Особых последствий это нашумевшее дело, о котором трезвонили газеты и телеканалы, для фигурантов не имело.

Но напомним его детали. Кипрский суд тогда выдал ордер на арест председателя совета директоров банка БКФ Ольги Миримской по уголовному делу о подделке документов на получение девятимесячного ребенка, рождённого жительницей Крыма. По кипрскому законодательству за подделку документов ей грозило до пяти лет заключения под стражу.

Речь шла о представленных Миримской ксерокопии договора о суррогатном материнстве и документах из медицинского центра «ДельтаМедКлиник», которые позволили председателю совета директоров БКФ добиться судебного решения о признании себя матерью. «При вынесении решений в Московском суде использовались именно эти подложные документы, точнее их ксерокопии. Подлинник так и не был представлен», — сообщил адвокат Ренат Курбанов, представлявший тогда интересы настоящей матери ребёнка.

Если вспомнить недавний суд по делу OOO «СанВэй», когда к делу о кредите была приобщена платежка с переводом организации самой себе, возникает вопрос в компетенции судьи, принимающем решение на основании подобных документов.

Между тем в «ДельтаМедКлиник» тогда категорически опровергли, что у них подписывался договор о суррогатном материнстве между Ольгой Миримской и матерью девочки.

В свою очередь, адвокат Ренат Курбанов сообщил, что экспертиза самого договора была проведена на основании копии документов. Это, по его словам, противоречит закону и сделанные по итогам экспертизы выводы являются вероятностными. Между тем подлинник договора Миримской так и не был предоставлен, а провести экспертизу на его основании суд отказался.

Как адвокаты Миримской умудряются выигрывать суды? Кто будет доверять такому суду? Или всё решают связи и деньги?

Неужели самобанкротство

Способов вывода денег из России в офшоры так называемыми «банками-зомби» целая тьма. Креатива этим ребятам не занимать. И эти способы сопряжены не только со стратегией обанкрочивания заёмщиков и поручителей по кредитам банков с переуступкой долговых обязательств офшорным компаниям.

Есть и параллельные, ещё более изощрённые схемы. Представим одну из них.

Недобросовестный банк, занимающийся выводом денег, сам берёт субординированный кредит в офшоре. При наступлении времени выплаты по обязательствам он объявляет о своей несостоятельности и переуступает долги своих заёмщиков тому же самому офшору или другой офшорной компании.

В судах особо не разбираются. Комар носу не подточит. В договорах чётко прописаны все условия сделки, а значит, деньги в любом случае уходят из России за рубеж, и наша судебная система бессильна этому противостоять.

Это схема наоборот. Ранее банк-зомби банкротил своих заёмщиков. Но в какой-то момент, когда над учреждением возникает угроза принудительной санации или лишения лицензии, способен прибегнуть и к самобанкротству, особенно если связь с контрагентом, претендующим на активы банка, трудно отследить.

Лучше всего представить отношения кредитора и заёмщика как конфликтные, разыграть драму, можно и семейную. Чтобы всё выглядело правдоподобно.

Но в итоге деньги остаются в семье, хоть и бывших супругов, а их дети и недвижимость — естественно, в Лондоне.

Мало кому знакомая кипрская компания Netcore Solutions написала в Банк России жалобу на владельцев БКФ-банка, которые вроде как выводят деньги из кредитного учреждения. Свою озабоченность авторы послания объяснили тем, что в октябре 2019 года истёк срок кредитного договора, заключённого между компанией и банком.

Оказалось, что десять лет назад, в октябре 2009 года, компания Netcore Solutions предоставила БКФ заём на 11,15 млн долларов, и теперь настало время вернуть ссуду.

Авторы письма предположили, что денег у БКФ-банка на возвращение долга нет, так как им предложили погасить кредит… квартирами в Крыму

В чувстве юмора банкирам не откажешь. Появление на балансе кипрской фирмы недвижимости на территории, находящейся под санкциями, могло привести к самым неожиданным последствиями.

Чёрный юмор вполне логично вписывается в данную ситуацию, если перевести её анализ с юридических лиц на физических. Речь на самом деле идёт об Ольге Миримской, которой принадлежат 88 % акций БКФ, и Алексее Голубовиче — владельце Netcore Solutions. Ему также принадлежат и 11 % банка.

Выходит, он банкротит сам себя, не так ли? И претендует на свои же активы, уверенный, что, продав их в России, легко переведёт деньги в офшор.

Эта схема виртуозна, учитывая, что проценты по своему кредиту своему же банку он исправно получал все эти десять лет, уже вернув около 7 миллионов.

Выходит, обладательница 100-миллионного состояния готова расстаться с банком при долге в 11 миллионов? Верится с трудом. Больше похоже на сговор, ведь БКФ особо не сопротивляется.

В материале Александра Кузьмина в газете «Версия» от 28 августа 2019 года официальный комментарий банка по поводу кляузы в ЦБ назван странным.

Представители БКФ, не отрицая сам факт наличия долга, обвиняют в нём своего же акционера Голубовича, который, по их мнению, «вводя в заблуждение менеджмент и иных собственников Банка, пользуясь заключённым в 2009 году на свою техническую компанию на нерыночных условиях договором займа, выводил из Банка прибыль и нанёс Банку и его остальным участникам ущерб в сумме более 7 млн долларов».

То есть Ольга Миримская пытается дистанцироваться от финансовых операций, которые осуществлялись на протяжении стольких лет под её непосредственным руководством.

Похоже, наших правоохранителей и само государство эти дельцы считают настолько некомпетентными, что позволяют себе над ними откровенно глумиться. Верх высокомерия.

И пока в массмедиа каждая из сторон пытается обвинить друг друга в раздербанивании активов банка, процесс ликвидации успешно запущен.

Участники финансового рынка не сомневаются, что лицензия у БКФ-банка может быть отозвана самым решительным образом и в ближайшее время. Хотя в реальности тот факт, что этого не произошло до сих пор, наводит на серьёзные размышления.

Не исключено, что обстоятельства обнародования этой жалобы одного акционера на другого могут оказаться сознательной попыткой самих участников схемы ликвидировать банк. И именно поэтому зоркие блюстители государственных интересов его не банкротят, опасаясь, что при реализации подобной схемы активы банка будут стремительно распроданы, а вырученные средства окажутся вне российской юрисдикции.

Снова вместе

В одном из журналистских расследований «Комсомольской правды», опубликованном 26 апреля 2017 года, прямо утверждается, что Ходорковский и его бывшие соратники Лебедев, Дубов и Брудно остаются партнёрами и ныне.

В этом же материале было высказано предположение, что в текущих бизнес-операциях Ходорковского негласно участвуют и другие бывшие топ-менеджеры ЮКОСа, как, например, находящиеся в розыске заместители Ходорковского Александр Темерко и Юрий Бейлин, специалист по инвестициям Алексей Голубович и бывший юрист ЮКОСа Дмитрий Гололобов.

Бывший начальник службы безопасности Ходорковского Невзлин, организовавший распродажу активов ЮКОСа, активно сотрудничает с Брудно и Дубовым — они втроем в Израиле щедро жертвуют на благотворительность, покупают элитную недвижимость в США.

Исходя из данных КП, вполне уместно заметить, что вывод проданных активов незаметных предприятий, в основном входящих в категорию среднего бизнеса и подвергнутых процедуре банкротства, вписывается в рамки общей стратегии уничтожения доверия к кредитной системе. Экономика подрывается изнутри. И такие банки-зомби, как БКФ, совладельцем которого является Алексей Голубович,  играют в этом не последнюю роль.

Журналисты КП задаются вопросом: хватит ли у новой бизнес-империи Ходорковского денег, чтобы осуществить революцию в России. Скорее всего, у прирождённых барыг и мошенников переворот — не самая приоритетная задача. Как всегда, первым делом — обогащение, обескровливание экономики России, уничтожение среднего класса, вывод капитала.

И только потом «Открытая Россия», «Медуза» и всевозможные фонды Михаила Борисовича и его компании приступят к своему озвученному замыслу, на котором, в свою очередь, тоже зарабатывают, выпрашивая деньги у спонсоров на уличные акции протеста и раскачивание ситуации под предлогом борьбы с коррупцией.

Схема-перестраховка

На тот случай, если государственные надзорные организации всё же распутают клубок со схемой преднамеренного банкротства, банк БКФ вполне правдоподобно имитирует борьбу за своё выживание, утверждая, что на протяжении десяти лет господин Голубович, пользуясь заключённым в 2009 году на свою компанию договором займа, выводил из банка прибыль и нанёс ущерб в сумме более 7 млн долларов.   

Банк направил претензию Netcore Solutions «с требованием возвратить все неправомерно полученные доходы» и отметил, что в связи со вновь открывшимися обстоятельствами заём будет погашен в сумме, определённой судом. При этом в БКФ сообщили, что «никаких указаний о "выводе активов из банка"» Ольга Миримская никому не давала.

Кроме того, в банке указали на то, что слухом не слыхивали, что взяли кредит у организации, одним из учредителей которой является совладелец их банка. И этот детский лепет призван ввести в заблуждение не только прессу, но и контролирующие финансовую систему органы.

Не сработает — что ж, будет время ещё что-нибудь придумать.

Украинский след

Для посвящённых вряд ли будет новостью, что владелица банка БКФ Ольга Миримская имеет великолепные контакты с украинской элитой.

Однако ранее эксперты полагали, что речь шла об утративших власть после госпереворота на Украине чиновниках, а не о националистической верхушке. С тех времён, когда Миримская отхватила райский уголочек в Гурзуфе для строительства элитной недвижимости, прошло много времени. 

Поэтому громом среди ясного неба стал тот факт, что следователи СКР при поддержке спецназа Росгвардии провели у миллионерши серию обысков.        

Как сообщили в «Коммерсанте», предпринимательницу подозревают в даче взятки и проверяют на причастность к финансированию экстремистской деятельности. Ранее у помощницы госпожи Миримской изъяли благодарность за выделение средств запрещённой в России организации украинских националистов «Правый сектор».

Ольга Миримская, как сообщает портал «Новоросс», действительно выступала против воссоединения Крыма с Россией и заявляла, что спрос на её проекты в российском Крыму «упал до нуля».

Недалёкие пропагандисты на украинских националистических сайтах прямо и не скрывая восторга сообщали о своём союзнике в рядах российской бизнес-элиты, даже не думая, что тем самым подставляют банкиршу:

«Банкир и девелопер Ольга Миримская стремится найти общий язык с военизированными отрядами, потому что готовит для себя запасной аэродром. Бизнес-интересы требуют, чтобы Миримская проживала недалеко от РФ, но планы по эмиграции в Польшу и Крым не сработали, поэтому её следующей целью стал переезд на ПМЖ в Киев».

Бегство именно на Украину протеже Миримской господина Пожарского, прихватившего аванс за реконструкцию парка в Севастополе, в этой связи наводит на недвусмысленные размышления.

Пропагандисты Киева отрапортовали: «Поэтому с оптимизмом можно считать, что финансирование "Правого сектора" со стороны Миримской и ее банка БКФ  — это только первая ласточка. А за ней потянутся и другие российские бизнесмены, в планах которых переезд в Украину».

«История с благодарностью от "Правого сектора" в адрес председателя совета банка БКФ Ольги Миримской является полностью выдуманной», — поспешили заявить официальные представители банка БФК. После того как информация просочилась в российскую прессу, с украинских сайтов она была спешно удалена. Но как бы то ни было, у правоохранительных органов появился повод проверить связи Миримской с украинскими неонацистами (организация «Правый сектор» запрещена в России).

По данным «Ъ», сразу несколько групп следователей управления СКР по Южному округу Москвы, которых сопровождали полицейские и бойцы спецназа Росгвардии (всего около 60 человек), приехали для проведения обысков в центральный офис банка БКФ на Красной Пресне, а также в дома госпожи Миримской и одной из её помощниц, расположенные в элитном поселке Николина Гора на Рублёвском шоссе. По всем трём адресам изымались финансовые и юридические документы. Кроме того, в доме госпожи Миримской нашли автомат Калашникова, который направили на экспертизу.

Представители госпожи Миримской сообщили «Ъ», что это было не боевое оружие, а макет автомата. По их словам, поводом для масштабных следственных действий послужило уголовное дело, возбуждённое по факту дачи взятки (ст. 291 УК) в 2015 году. Кому и за что она предназначалась, в постановлении, предъявленном адвокатам госпожи Миримской, указано не было. По данным «Ъ», речь шла о вознаграждении, якобы выплаченном работникам судебной системы за решение неких вопросов.

Правоохранители проверяли данные о том, что госпожа Миримская могла быть причастна к финансированию экстремистской деятельности (ст. 282.3 УК РФ). Поводом для этого послужила публикация на официальном сайте запрещённой в России организации украинских националистов «Правый сектор», в которой госпоже Миримской выражалась благодарность за активное содействие националистам. Кроме того, по сообщениям украинских СМИ, предпринимательница якобы была награждена медалью «За гiднiсть та патрiотизм».

Представитель госпожи Миримской сообщил «Ъ», что обыск не был никем санкционирован и проводился без свидетелей. В связи с этим адвокат потребовал возбудить в отношении участников мероприятия уголовное дело за незаконное проникновение в жилище (ст. 139 УК).

Почему деньги утекают

Вывод капитала — бич, который десятилетиями терзает российскую экономику. Государство зачастую не может быстро реагировать на отток колоссальных средств, которые могли бы питать большинство отраслей и способствовать стабильности вопреки всевозможным санкциям.

Цифра в 25 миллиардов долларов в квартал в 2019 году уже не удивляет. И иностранные инвесторы бы не понадобились, оставайся деньги в России.

Так почему же банки выводят деньги? Почему крупные российские компании регистрируют свои отделения в офшорах, передавая «дочкам» доли в «материнских»структурах? Куда и как уходят деньги? Как это работает? И как отражается на бизнесе, включая средний?        

Циник скажет, что процесс вывода денег стихиен, что юридические и физические лица выводят средства в офшоры в целях более надёжного и выгодного вложения, во избежание экспроприации или высоких налогов, ведь в офшорах, как известно, фиксированная ставка, а не налог с прибыли.

Можно как угодно оправдывать действия банкиров, частных компаний и физических лиц, которые это проделывают, но в большинстве случаев это и есть отмывание денег, прямое мошенничество, схема!

Назвав вещи своими именами, мы попытались в вышеизложенном материале на конкретных частных примерах доказать все свои тезисы по поводу глобальных процессов, негативно влияющих на экономику.

Бегство капитала из России мошенники, не мудрствуя лукаво, отражают в своих платёжных балансах в основном в двух статьях: своевременно не полученная экспортная выручка или не поступившие в счёт переводов денежных средств по импортным контрактам товары и услуги. Но в большинстве случаев все эти переводы происходят по фиктивным операциям либо с заведомо нерентабельным для контрагента в России исходом.

Кажется неправдоподобным, но потерявшие страх дельцы могут перевести несколько десятков миллионов долларов в офшор за какие-нибудь консалтинговые услуги. Это тоже насмешка над государством, как и вариант преднамеренного банкротства…

Именно так! Они могут взять кредит в офшоре, который принадлежит им же, сами себя обанкротить, проиграть сами себе суд и «расплатиться» с «кредитором» всеми своими активами, оставшись голыми в России и несметно богатыми на чужбине…

Сколько средств утекло из России в офшоры? Доступна информация, что большая часть этой суммы уходит именно на Кипр (почти 86 %), где к настоящему времени скопилось уже около 300 млрд долларов родом из России.

Зачастую у бизнесмена-мошенника, выводящего деньги из страны, в какой-то момент возникает вопрос физического доступа к банку офшорной юрисдикции, так как, учитывая недавние скандалы с заморозкой счетов на Кипре, деньги он складывает в большинстве случаев в кубышку-депозитарий.

Что же делать, как добраться до сбережений? Этот вопрос для мошенника становится актуальным особенно после того, как на родине на него заводят уголовное дело.

Но и здесь есть лазейка. Вылет в страну, где базируется офшор с номинальным директором, происходит через Минск. Почему через Минск? Дело в том, что открытые границы Союзного государства предполагают предоставление информации по запросу правоохранительных органов России лишь о пересечении фигурантом дела границы в аэропорту, но не разглашают пункт назначения.

Исходя из этого и бюрократической волокиты, Минск становится самым удобным пунктом вылета банкиров и предпринимателей, приготовивших для себя запасной аэродром.